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Comprendre les principes fondamentaux des crypto-monnaies :
Avant de commencer à investir dans les crypto-monnaies, il est important de comprendre les principes fondamentaux qui les sous-tendent.
Les crypto-monnaies sont des actifs numériques qui utilisent la cryptographie pour sécuriser leurs transactions et contrôler la création de nouvelles unités. Elles sont décentralisées, ce qui signifie qu’elles ne sont pas régies par une autorité centrale comme une banque ou un gouvernement.
Les crypto-monnaies sont un concept relativement complexe et chaque projet est une nouvelle technologie différente. Lisez les livrets blancs et essayez de comprendre avant d’investir, afin de savoir en quoi le projet apporte de l’innovation à l’écosystème et gagnera en capitalisation.
Sélectionner un projet à acheter :
Il existe des milliers de crypto-monnaies différentes, chacune ayant ses propres caractéristiques et fonctionnalités. Il est important de faire des recherches pour trouver un projet qui correspond à vos objectifs d’investissement et à votre tolérance au risque. Les projets les plus populaires incluent Bitcoin, Ethereum, Solana, BNB, Avalanche…
Choisir la bonne plateforme d’investissement :
Une fois que vous avez sélectionné un projet, il est important de choisir une plateforme pour acheter et stocker vos crypto-monnaies. Il existe de nombreuses plateformes différentes, chacune ayant ses propres frais et fonctionnalités. Les plateformes les plus populaires incluent Coinbase, Binance, Kraken et Kucoin.
En plus des plateformes d’échange centralisées, vous pouvez également stocker vos cryptomonnaies sur des “cold wallets”. Ces wallets décentralisés sont séparés très distinctement d’un exchange centralisé qui occupe un rôle proche de celui d’une banque, et les inconvénients qui y sont liés3
Déterminer une stratégie d’investissement :
Avant d’investir dans les crypto-monnaies, déterminez une stratégie d’investissement. Vous pouvez choisir d’investir à long terme en achetant et en conservant des crypto-monnaies, ou vous pouvez choisir de trader des crypto-monnaies à court terme pour réaliser des bénéfices plus rapidement.
Prendre connaissance de toutes les manières d’investir en cryptomonnaies :
- Trading actif : Le trading actif en cryptomonnaies implique une participation fréquente sur les marchés, avec des transactions fréquentes pour exploiter les fluctuations de prix à court terme. Les traders actifs utilisent généralement des analyses techniques et fondamentales pour prendre des décisions éclairées. Cette stratégie nécessite une compréhension approfondie du marché, une réactivité rapide et la capacité à gérer les risques associés à la volatilité des cryptomonnaies.
- Trading au comptant : Le trading au comptant, également connu sous le nom de spot trading, consiste à acheter ou vendre des cryptomonnaies pour une livraison immédiate. Contrairement aux contrats à terme ou aux options, les transactions au comptant sont réalisées instantanément au prix du marché. Cette approche est souvent préférée par ceux qui recherchent une exposition directe aux actifs numériques sans engagement à long terme. Elle offre une flexibilité significative et est adaptée aux investisseurs qui souhaitent détenir des cryptomonnaies physiques.
- HODL (Hold On for Dear Life) : le HODL est la stratégie la plus populaire, où les investisseurs achètent des actifs numériques et les conservent à long terme, indépendamment des fluctuations à court terme. Basée sur la conviction en la croissance à long terme des cryptomonnaies, cette approche minimise la réactivité aux mouvements de marché quotidiens. Les adeptes du HODL cherchent à éviter le timing du marché et à profiter de l’appréciation à long terme des actifs numériques, offrant ainsi une alternative plus passive aux stratégies de trading actif. Intégrer le HODL dans une stratégie d’investissement en cryptomonnaies permet une diversification et une adaptation aux objectifs individuels, à l’horizon temporel et à l’appétence au risque.
- Déléguer et prendre moins de risques : le trading automatique. Si vous êtes novice en matière d’investissement, il est possible que vous commettiez des erreurs lors de votre parcours. Pour minimiser les risques liés à l’investissement, vous pouvez déléguer certaines tâches à des services spécialisés. Ces services peuvent vous aider à faire fructifier votre capital tout en vous permettant de rester maître de vos investissements. Par exemple, la plateforme Stradoji propose un service de trading algorithmique qui lie votre compte d’un exchange à un algorithme. Celui-ci place des ordres d’achat et de vente sur les cryptomonnaies, vous permettant de fructifier votre portefeuille de manière passive.
