Lorsqu’il s’agit d’investir, les investisseurs disposent aujourd’hui d’une pléthore d’options, des actions aux fonds communs de placement en passant par les ETF. Avec autant de choix, prendre la bonne décision peut être intimidant, surtout pour l’investisseur novice. L’une des considérations les plus importantes en matière d’investissement est de comprendre les différences entre les actions et les ETF. Les actions et les ETF permettent tous deux aux investisseurs de s’exposer à diverses classes d’actifs, comme les matières premières, les obligations et les actions. Cependant, il existe de nombreuses différences entre les deux qui doivent être prises en compte pour décider quel véhicule d’investissement correspond le mieux à tes besoins. Dans cet article de blog, nous allons discuter des différences entre les actions et les ETF afin que tu puisses prendre une décision éclairée lorsqu’il s’agit d’investir ton argent durement gagné.
Tables des matières
Définition et caractéristiques
Une action est un type de titre qui représente la propriété d’une entreprise. Elle est généralement émise en échange d’espèces ou d’autres titres, et elle confère à son détenteur certains droits, comme le droit de vote dans l’entreprise et la possibilité de recevoir des dividendes. Les actions sont généralement négociées sur des bourses de valeurs, comme le New York Stock Exchange (NYSE) ou le NASDAQ. Les ETF, quant à eux, sont un type de titre qui suit un indice, une matière première, des obligations ou un panier d’actifs. Ils sont négociés sur une bourse, mais contrairement aux actions, ils ne sont pas garantis par une entreprise ou un groupe d’entreprises. Au lieu de cela, ils sont soutenus par un pool d’actifs qui est géré par un gestionnaire de fonds. Les ETF peuvent être achetés et vendus pendant la journée, tout comme les actions ordinaires.
Diversification et risque
La diversification et le risque sont des considérations essentielles pour choisir entre les actions et les ETF. Avec les actions, tu peux investir dans une entreprise individuelle et récolter les fruits de son succès ou subir les conséquences de son échec. Les ETF, en revanche, offrent une diversification. Un ETF contient un panier de titres, ce qui minimise ton risque et te donne la possibilité de gagner de l’argent sur la performance de l’ensemble du marché, plutôt que sur celle d’une seule entreprise. Mais, en même temps, cela signifie aussi que tu ne gagneras peut-être pas autant d’argent qu’avec des actions très performantes.
Frais et dépenses
Lorsque tu envisages les actions par rapport aux ETF, il est important de regarder les frais et les dépenses associés à chacun. Lorsque tu investis dans des actions, les frais de transaction sont généralement basés sur un pourcentage du prix d’achat. Pour les ETF, les frais sont généralement beaucoup plus bas et sont facturés sous forme de frais fixes pour l’achat. De plus, les ETF ont des dépenses courantes qui ne sont pas associées aux actions, comme les frais de gestion et les frais de transaction. Ces dépenses doivent être prises en compte lorsque tu décides quel produit de placement est le meilleur pour tes objectifs spécifiques.
Liquidité
Lorsqu’il s’agit de liquidité, les actions sont généralement plus liquides que les ETF. Cela est dû au fait que les actions peuvent être achetées et vendues sur le marché boursier, alors que les ETF sont négociés sur des bourses. Cela dit, les ETF ont tendance à avoir des volumes d’échanges quotidiens plus élevés que les actions, ils peuvent donc être plus liquides dans certains cas. De plus, il est plus facile d’acheter et de vendre des ETF en grandes quantités, ce qui les rend plus attrayants pour les investisseurs institutionnels. Cela rend les ETF plus liquides que les actions dans certains cas.
Considérations fiscales
En matière d’imposition, les différences entre les actions et les ETF sont assez subtiles. Lorsque tu achètes des actions, tu dois payer l’impôt sur les gains en capital, sur les bénéfices que tu réalises sur la vente de ces actions. En revanche, lorsque tu achètes des ETF, tu seras imposé sur le revenu que tu reçois de ces investissements, comme les dividendes ou les intérêts. De plus, lorsque tu vends des ETF, tu seras soumis à l’impôt sur les gains en capital à court terme sur tous les bénéfices réalisés sur une période de 12 mois. Cependant, si tu détiens tes ETF pendant plus d’un an, tu pourras bénéficier des taux d’imposition des gains en capital à long terme, qui sont généralement inférieurs aux taux à court terme.
En conclusion, comprendre les différences entre les actions et les ETF est important pour les investisseurs. Alors que les actions sont des investissements individuels, les ETF sont des paniers d’investissements dans un seul titre. Les actions offrent plus de contrôle et de flexibilité, tandis que les ETF sont « généralement » plus rentables et offrent une plus grande diversification. En fin de compte, c’est aux investisseurs de décider quelle option est la meilleure pour leurs besoins individuels et leurs objectifs financiers.